Investimento da non perdere: la soluzione anti crisi

Oggi scopriamo più di un investimento da non perdere per contrastare l’inflazione, che continua ad erodere i capitali.

Per oltre un ventennio l’economia italiana e mondiale è stata abituata a sentir parlare di inflazione di pochi punti percentuali. Ma nel 2022, nell’anno della ripresa post covid e dello scoppio della guerra in Ucraina, ecco che l’inflazione è schizzata alle stelle.

Lo scorso anno, infatti, il tasso di inflazione ha toccato quasi nove punti percentuale. Un’enormità che ha preoccupato tutti, sia sul lungo termine che nella quotidianità.

Dopotutto, il tasso di inflazione schizzato alle stelle ha determinato un repentino aumento dei prezzi dei generi di prima necessità. Andando a creare problemi nella quotidianità di numerose famiglie.

Prima della crisi economica che stiamo affrontando, le azioni rappresentavano l’investimento economico migliore. Tuttavia, ora, con la rapida ascesa dei numeri dell’inflazione le cose sono decisamente cambiate.

Scopriamo qual è l’investimento da non perdere per contrastare la crisi e l’inflazione. Intanto, puoi dare un’occhiata anche ad un’altra soluzione per investire 10.000 euro senza rischi.

Investimento da non perdere: la situazione economica in Italia

La situazione economica in Italia è estremamente critica. Basti pensare che solo lo scorso anno l’Istat ha individuato un enorme aumento dei prezzi al consumo il 6,5%. A tale proposito, può essere utile sapere che, a marzo 2023, si è registrato un aumento dell’uno per cento dei prezzi al consumo rispetto al mese precedente.

In pratica nel giro di un ventennio si è passati da un tasso di inflazione in crescita del 1% annuo, ad un’inflazione che cresce del 1% nell’arco di trenta giorni.

È, dunque, chiaro che anche il settore dell’investimento è profondamente cambiato. Non è possibile investire senza tenere conto del tasso di inflazione e degli effetti sul capitale.

Investimento da non perdere, in periodi di alta inflazione

Per evitare che i nostri soldi vengano corrosi dal tasso di inflazione ci sono almeno 3 soluzioni di investimento da non perdere.

Un tasso di inflazione così alto, come quello registrato negli ultimi 12 mesi, non si vedeva da un po’ di tempo. Per questo motivo le nuove generazioni potrebbero essere state prese alla sprovvista, senza sapere come investire i propri risparmi.

Di fatto, durante i periodi di alta inflazione l’investimento è l’unica cosa che può proteggere i propri risparmi. In effetti, una delle regole principali durante i periodi di alta inflazione è quello di non avere liquidità, perché è quella che ne subisce maggiormente l’effetto negativo.

Per questo motivo, lasciare denaro sul conto rappresenta un rischio. D’altra parte è anche gli investimenti espongono il capitale a rischi solo che nel primo caso (lasciare denaro sul conto) è una perdita certa.

Attenzione alle azioni: non sono un’ottima soluzione

Una soluzione di investimento che protegge il capitale dal tasso di inflazione è acquistare un indice globale ad esempio S&P 500 e tenerlo per un lungo periodo (10-15 anni).

Utilizzare questa strategia, negli ultimi anni, è stata una mossa vincente per gli investitori. Ma non sempre è così. Infatti, nei periodi di alta inflazione, come quello che stiamo vivendo, le azioni sono andate male. Come mai accade ciò?

Le azioni sono aziende che producono ricavi e sostengono costi. Durante i periodi di alta inflazione i costi aumentano. In questo caso, l’azienda ha due opzioni:

• Scaricare l’aumento dei costi sui clienti, ovvero sui consumatori finali, aumentando i prezzi dei prodotti. Tuttavia, in questo caso, il rischio è una riduzione delle vendite.
• Non aumentare i prezzi dei prodotti, assorbendo internamente l’aumento dei costi. Questa opzione comporterà una riduzione dei margini di profitto.

Quando i profitti delle aziende scendono, nel lungo periodo, anche le azioni ne risentono.

Poiché l’aumento dell’inflazione non è un fenomeno che dura qualche annetto, ma in genere caratterizza l’economia di un paese per diversi anni: le azioni sono una pessima scelta di investimento.

3 soluzioni di investimento

Ora che abbiamo capito cos’è l’inflazione, in che modo influisce sul capitale e perché le azioni non sono la soluzione migliore, cerchiamo di comprendere quali opzioni di investimento riescono a proteggere il capitale dall’inflazione.

Uno dei prodotti di investimento che non può mancare nel portafoglio di un investitore sono le materie prime. Dopotutto, proprio le materie prime stanno guidando l’inflazione di questi ultimi anni.

Attualmente, le materie prime hanno valori molto alti. Dunque, questo momento storico non rappresenta un buon momento per inserirle in portafoglio.

Tuttavia, se l’inflazione dovesse proseguire per altri cinque o sette anni, i valori attuali non rappresenterebbero più i massimi per le materie prime, che continuerebbero ad aumentare nel lungo periodo.

Per investire in materie prime esistono diversi modi:

• Comprare Futures, ovvero contratti che permettono di acquistare direttamente la materia prima. Tuttavia, in questo caso occorre fare i conti con la leva finanziaria alta. Inoltre, si tratta di un asset che, se non conosciuto adeguatamente, può essere controproducente.
• Usare gli ETC. Sono dei prodotti quotati che non comprendono aziende ma materie prime o derivati da materie prime. In questo caso, l’investitore avrebbe il vantaggio di trovarsi tra le mani uno strumento che va a replicare gli indici di tante materie prime, riuscendo a diversificare.

L’oro: un salvagente contro l’inflazione

Durante, i periodi di alta inflazione anche l’oro diventa una forma di investimento consigliata.

Tuttavia, è bene specificare che l’oro non cresce insieme all’inflazione. Basta, infatti, dare un’occhiata ai dati dei decenni passati, per scoprire che nei periodi di alta inflazione (dopo gli anni Settanta) non c’è una correlazione diretta tra inflazione e valore dell’oro.

È pur vero che durante i periodi in cui il tasso reale globale è basso, ecco che l’oro dà il suo meglio. Dunque, in questo momento, il metallo prezioso potrebbe essere un investimento sensato.

Non a caso nell’ultima crisi inflazionistica, successiva al Gold Standard, loro ha sovraperformato l’S&P 500 in modo significativo. As ogni modo, anche per investire in oro è preferibile scegliere gli ETC rispetto all’oro fisico.

Reit: il ritorno del mattone

Nei periodi di alta inflazione il mercato immobiliare va sovraperformare le inflazioni. Come mai accade ciò?

In un’economia sana, all’aumentare dei canoni d’affitto, i consumatori preferiscono cambiare altre abitudini di spesa che non hanno a che fare con la casa.

Di conseguenza, gli affitti rimangono al pari dell’inflazione, o ci arrivano con un po’ di ritardo. Ma sul lungo termine mantengono il passo dell’inflazione.

Un modo sensato di investire in immobili è tramite l’uso di Reit. Ci stiamo riferendo a dei fondi immobiliari quotati. Si tratta, dunque, di aziende che si occupano di comprare immobili da mettere in affitto o vendere. I rendimenti che provengono dai canoni di locazione o dalle compravendite vengono distribuiti agli azionisti sotto forma di dividendi.